תרומות, ביטוחים והפקדות לקרנות
תרמת לעמותה? שילמת ביטוח חיים או הפקדת לקרן השתלמות או פנסיה .המדינה מעניקה החזרי מס על ההוצאות האלה, לעיתים גם עד שש שנים אחורה
שינויים במצב משפחתי (ילדים, גירושין, הורים גאים)
שינויים במצב המשפחתי – כמו נישואים, גירושין, הולדת ילד או הורות גאה – משפיעים על נקודות הזיכוי במס ועלולים לזכות אותך בהחזר משמעותי רטרואקטיבית
אי רציפות בעבודה או אבטלה
תקופות של אי רציפות בעבודה או אבטלה עשויות לזכות אותך בהחזר מס, משום שבמהלך השנים האלו נוצרו הפרשי ניכוי מס בין המעסיקים או בין תקופות העבודה
עבודה במספר מקומות ולא תיאום מס
אחת הסיבות הנפוצות ביותר: אם עבדתם בשני מקומות עבודה או יותר במהלך השנה, ולא ביצעתם תיאום מס, ייתכן ששילמתם מס גבוה יותר מהנדרש. במקרה זה, מנוכים משכרכם סכומי מס על פי מדרגת המס הגבוהה ביותר, אך בסוף השנה ניתן לתקן זאת ולקבל החזר.
משיכת פנסיה/תקופות גמל/פיצויים/קרן השתלמות
משיכת כספים מפנסיה, קופות גמל, פיצויים או קרן השתלמות עשויה לגרור ניכוי מס גבוה, .ולעיתים אף יותר, בהתאם לסוג הקופה והוותק —ל־35% 15%שלרוב נע בין במקרים רבים שיעור המס שנוכה גבוה מהנדרש בפועל, ולכן ניתן לקבל החזר מס משמעותי לאחר בדיקה מקצועית
עולים חדשים ותושבים חוזרים
תרמת לעמותה? שילמת ביטוח חיים או הפקדת לקרן השתלמות או פנסיה .המדינה מעניקה החזרי מס על ההוצאות האלה, לעיתים גם עד שש שנים אחורה
סחר בשוק ההון או הפסדים
רווחים או הפסדים ממסחר במניות, קרנות נאמנות וניירות ערך עשויים ליצור חישוב מס שגוי או תשלום יתר,
במקרים כאלה נבדקת זכאות להחזר מס בהתאם לדוחות המס שהוגשו ולנתוני ההשקעות בפועל
סיום תואר אקדמי או שירות צבאי/לאומי
אם סיימת תואר אקדמי, הנדסאי, טכנאי, או שהשלמת שירות צבאי או לאומי מגיעות לך נקודות זיכוי ממס הכנסה,
הנקודות ניתנות לתקופה של כמה שנים ממועד סיום הלימודים או השירות, ולעיתים מזכות גם בהחזר מס רטרואקטיבי על השנים האחרונות
תשלומי ביטוח לאומי עודפים
במקרים של עבודה במספר מקומות, או מעבר בין מעסיקים, ייתכן ששולמו לביטוח הלאומי תשלומים כפולים .
כאשר הסכומים המצטברים עוברים את התקרה השנתית, ניתן לקבל החזר בגין תשלומי יתר, מביטוח לאומי דרך דו״ח החזר מס
בעלי נכות או מחלות קשות
מי שסובל ממחלה קשה או הוכר כבעל נכות רפואית זכאי להקלות משמעותיות במס הכנסה, במקרים מסוימים זה יכול להגיע אפילו לפטור ממס או להחזר כספי על שנים קודמות ,בהתאם לאישורים הרפואיים שנקבעו.
תשלום מס שבח
בעת מכירת נכס נדל״ן, לעיתים משולם מס שבח גבוה מהנדרש במיוחד כשלא מנוצלות כל ההקלות, הפטורים או ההוצאות המוכרות,
בדיקה מקצועית יכולה לחשוף זכאות להחזר מס שבח בגין תשלום יתר שבוצע בעסקה ויכול להגיע לעשרות אלפי שקלים.
